СБУ зайнялася кредитуванням

Служба безпеки України надіслала Нацбанку лист, у якому йдеться про те, що в процесі контррозвідних заходів отримано інформацію про збитки низки банків при реалізації програм споживчого кредитування.

Як зазначає СБУ, останнім часом почастішали випадки використання шахраями споживчого кредитування для привласнення коштів. Так, з метою отримання кредитних коштів фірми-посередники укладають договори з банками про співпрацю у сфері споживчого кредитування. Ці фірми надають банкам усі необхідні документи для отримання грошей, зокрема перелік фізосіб, які планують придбати в них товари в кредит. Однак вилучені кошти посередники переводять у готівку, а товари споживачам не постачають. Потім виявляється, що всі договори купівлі-продажу, накладні, акти прийому-передачі товарів і договори постачання товарів — фіктивні.

Своєю чергою, НБУ розіслав листи банкам з проханням надати інформацію про факти шахрайства посередників у сфері споживчого кредитування. Однак сумнівно, що банки погодяться виказати недбайливих клієнтів. Адже в цьому разі їм доведеться визнати, що робота їхніх внутрішніх служб безпеки малоефективна. До того ж виникне потреба у ревізії всього кредитного портфеля, оскільки фіктивні операції могли бути укладені не лише при споживчому кредитуванні, а й під час інших операцій.

Обговорити на форумi

На початок

Версія для друку		Відправити поштою
Оцiнити статтю		Ваш коментар