Финансы

Финансовые мойдодыры

Вячеслав ДАРПИНЯНЦ

Во второй декаде сентября у правительства появился формальный предлог окончательно доказать, что Украина — это не оффшорный остров Науру, а страна, борющаяся с грязными деньгами. Первый вице-премьер Николай Азаров получил письмо от главы Европейской контрольной группы Международной организации по борьбе с отмываем грязных денег (ERG FATF) Жана Пема.

Пем написал Азарову о согласии организации рассмотреть «Имплементационный план» или, проще говоря, документ, в котором Украина четко и внятно должна разъяснить экспертам FATF конкретные механизмы реализации нормативных актов, регулирующих борьбу с грязными деньгами. Изучив «ИП» (а его, как сообщили «Контрактам» в пресс-службе Госфинмониторинга, правительство уже отправило), делегация FATF прибудет в Украину и вникнет, так сказать, в ситуацию на месте. Конкретные сроки прибытия экспертов организации пока не известны — правительство ждет официального извещения. Между тем, «на месте» происходят интересные события. Например, Ассоциация украинских банков выразила протест против передачи информации о подозрениях в отмывании из Госфинмониторинга в органы ГНАУ.

Напомним, что в рамках борьбы с отмыванием грязных денег субъекты первичного финансового мониторинга (банки, ломбарды, страховые компании и т. д.) собирают информацию и передают ее субъектам вторичного мониторинга (НБУ, Госфинмониторинг, Госкомиссия по регулированию рынков финансовых услуг и Госкомиссия по фондовому рынку и ценным бумагам). В АУБ ссылаются на то, что Закон «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» обязывает Госфинмониторинг сотрудничать с государственными органами, задачей которых является противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Подчеркивая при этом, что Законом «О государственной налоговой службе в Украине» не предусмотрено выполнение налоговиками таких задач.

Согласно информации компетентного источника, за последние три месяца в финразведку поступило порядка 15 тыс. дел с подозрениями на отмывание денег (не известно, правда, количество дел, переданное в правоохранительные органы, поскольку в Украине, в отличие от стран ЕС, эта информация обнародованию не подлежит). Если это правда (а похоже на то, поскольку мониторят в Украине транзакции, превышающие 80 тыс. грн), то статистические предпосылки для вывода страны из черного списка FATF весьма внушительны. Вопрос, в случае удовлетворительной оценки экспертами организации механизмов борьбы с отмыванием в Украине, может быть рассмотрен на заседании FATF в феврале следующего года.

---

Комментарий специалиста

Виктор ШЕЙБУТ, руководитель группы советников первого вице-премьера:

— «Охота на ведьм» в ходе борьбы с отмыванием грязных денег исключена в принципе. Никто не будет гоняться за мелким отмыванием. Законом определена грань, критерии оценки сомнительных операций, словом, Госфинмониторинг не может заниматься самодеятельностью. Департамент находится в таких жестких юридических рамках, что если сегодня, допустим, принято решение отслеживать потоки, превышающие определенную сумму, то департамент не будет, как когда-то налоговая, отслеживать киоски. Такой подход приведет к засорению банка данных. С Украиной сейчас вплотную работают иностранные эксперты, контролирующие соблюдение международных стандартов. К примеру, эксперт из США, который работает у нас, жестко следит за выполнением требований без самодеятельности. Я понимаю опасения тех, кто боится выбросов конфиденциальной информации. Откровенно говоря, многие в Украине до сих пор работают с конвертационными центрами. Но бояться тут нечего — информация никуда не выйдет. Деньги отмывать не нужно.

Обсудить на форуме

Вверх

Версия для печати		Отправить почтой
Оценить статью		Ваш комментарий