НБУ установил лимит обменных операций

Обменным пунктам запрещено осуществлять операции на сумму свыше EUR10 тыс.

На прошлой неделе Нацбанк запретил пунктам обмена валюты проводить обменные операции на сумму, превышающую эквивалент EUR10 тыс. по официальному курсу НБУ. Это закреплено постановлением Нацбанка от 12 декабря 2002 года № 502, которое вступает в силу с 16 марта нынешнего года. В соответствии с ним операции на сумму свыше EUR10 тыс. могут осуществляться только через кассы банков (финансовых учреждений).

Нововедение не стало неожиданностью для банкиров: о своем намерении ограничить аппетиты покупателей валюты через обменки НБУ заявлял еще в ноябре 2002 года, объясняя его «обеспечением идентификации лиц, осуществляющих значительные операции». Напомним, что с 19 апреля 2002 года действует постановление НБУ № 121, согласно которому при покупке/продаже клиентом банка иностранной валюты или банковских металлов на сумму, превышающую EUR10 тыс., в приходные и расходные кассовые ордера необходимо вносить фамилию клиента, его паспортные данные, дату рождения, адрес и подпись.

Опрошенные «Контрактами» банкиры считают, что такая норма, скорее всего, введена «на волне» борьбы с отмыванием «грязных» денег и выполнения требований FATF, но на украинский рынок наличной валюты она фактически не повлияет. Как отмечают банкиры, при обмене суммы, превышающей EUR10 тыс., обменный пункт может просто оформить несколько операций вместо одной.

Или, например, «человек может прийти, поменять EUR9,900, еще прийти, еще 9,900 поменять», — сказал банкир «Контрактам».

Впрочем, Нацбанк еще в мае минувшего года в своих рекомендациях для банков по разработке программ противодействия легализации денег, полученных преступным путем, называл такое дробление денежных сумм при проведении клиентами операций в числе признаков, которые могут свидетельствовать об отмывании денег.

Кстати, запрет операций на сумму более EUR10 тыс. — не единственное нововведение, содержащееся в «евроограничительном» постановлении НБУ. Нацбанк также установил требования к кассирам обменных пунктов: с 16 марта они должны иметь высшее или среднее специальное образование по специальностям экономист, финансист или бухгалтер, а также стаж работы кассиром не менее года.

Дмитрий СЛИНЬКО