Санкции в действии: пока небольно

К контрмерам в отношении операций, происхождением из Украины, присоединились еще 6 стран

После идейного отца FATF — США — решения «антиотмывочной» организации взялась выполнять Германия. За ней — Великобритания и Канада. Чуть позже к этим странам присоединились Турция, Финляндия и Швеция. Список имеет тенденцию к росту. О своих намерениях ввести контрмеры сообщила Дания, возможность их введения изучают Япония и Австрия. Напомним, всего в FATF входит 29 стран.

По свидетельству финансистов, санкции в нынешнем виде существенно не отразятся на работе отечественных банков и не повлияют на интересы рядовых граждан. «Но их применение будет дополнительным бременем и для украинских банков, и для их зарубежных партнеров», — считает президент Ассоциации украинских банков Александр Сугоняко. В то же время в НБУ отмечают, что большинство банков стран—членов FATF пока не блокируют операции украинских банков, а повышение контроля за операциями с Украиной (идентификацией осуществляющих их лиц) передано на их собственное усмотрение.

Правда, уже есть (пока единичные) факты блокирования корсчетов отечественных банковских учреждений. Заместитель директора департамента казначейства «Кредит банка (Украина)» Юрий Малюк сообщил «Контрактам», что один из британских банков закрыл украинские корсчета, поскольку объемы операций по ним незначительны и банку невыгодно их проверять. Начальник управления регулирования ресурсов ВАБанка Александр Захарин считает, что последствия такого закрытия не будут существенными, поскольку украинские банки проводят через британские счета незначительную часть валютных операций.

Более серьезными представляются контрмеры Германии — «локомотива» поставки евро в Украину: немецкие финучреждения бдительно контролируют операции украинцев, из-за чего в некоторых случаях задерживается выполнение контрактов с зарубежными партнерами. Отметим, еженедельно между Германией и Украиной проводится свыше 5 тыс. трансакций на сумму более 15 тыс. евро. Но эксперты говорят: на курс гривни это не повлияет. Юрий Малюк допускает, что немецкие контрмеры могут привести к некоторому перекосу на межбанковском валютном рынке Украины, однако этот дисбаланс помогут «выровнять» действия НБУ.

Последний уже начал активно искать пути смягчения контрмер и предотвращения санкций. В частности, Нацбанк предложил украинским банкам направить запросы заграничным партнерам (в первую очередь из США) об использовании ими «антиотмывочных» процедур и ежедневно сообщать о действиях иностранных банков, связанных с контрмерами.

Учитывая, что 12—14 февраля FATF на своем заседании может отменить санкции против Украины, за работу принялось и правительство. Кабмин кадрово усилил Госдепартамент финмониторинга, назначив первым заместителем и и.о. его руководителя экс-начальника налоговой милиции Киева Валерия Диесперова и увеличив количество заместителей главы департамента до четырех.

В свою очередь, ведомство уже подготовило изменения в «антиотмывочный» закон, снижающие до EUR15 тыс. минимальную сумму, подлежащую мониторингу (сейчас — 100 тыс. грн для наличных, 300 тыс. грн — безналичных операций). Кроме того, изменения предусматривают раскрытие финучреждениями, при выявлении отмывки денег, банковской тайны. Законопроект будет рассматриваться ВР уже накануне заседания FATF — 6 февраля.

Вилен ВЕРЕМКО, Дмитрий СЛИНЬКО