FATF наступает на горло отечественным банкам

Если Верховная Рада в ближайшие две недели не примет закон о противодействии отмыванию денег, FATF обещает «страшный суд» украинской банковской системе

Сейчас страны Евросоюза вносят в свое законодательство дополнительные положения о внешнем финансовом контроле над странами, не содействующими борьбе с незаконным оборотом денег и занесенными в черный список FATF, в котором «процветает» и Украина. Эти изменения будут внесены в международную расчетную систему S. W. I. F. Т., и отправителям денег в Европу придется давать подробную информацию о счете и происхождении денег, в том числе о данных, представляющих банковскую тайну. Более того, FATF грозит заблокировать все зарубежные корреспондентские счета, что может подорвать украинскую банковскую систему.

Также может усложниться процедура регистрации филиалов украинских банков за границей. К тому же FATF будет предупреждать компании других стран о рискованности бизнеса с украинскими бизнесменами. По мнению опрошенных «Контрактами» экспертов, это может подорвать и без того не слишком высокую инвестиционную привлекательность нашей страны. На днях возможные санкции FATF активно обсуждали в Кабинете Министров Украины.

Одно из основных требований FATF к Украине — принятие Верховной Радой закона о противодействии отмыванию денег до 8 октября т.г. (когда состоится очередное заседание международной рабочей группы по разработке мероприятий борьбы с отмыванием грязных денег). Впрочем, как рассказал народный депутат, председатель подкомитета по вопросам банков и валютного регулирования Комитета по вопросам финансов и банковской деятельности Верховной Рады Олег Рыбачук, в ближайшее время парламенту вряд ли удастся прийти к согласию по законопроекту и принять его.

Прежде всего депутаты опасаются, что этот нормативный акт станет очередным инструментом давления налоговиков и силовиков на украинских банкиров и бизнесменов. Однако такую перспективу почти невозможно объяснить безапелляционному Западу. «В конечном счете, принятие закона не гарантирует избежания санкций FATF, поскольку есть и другие требования, — говорит Рыбачук. — Мы надеемся, что Украина еще сможет вести диалог с FATF. Правда, нельзя исключать и худший сценарий — Верховная Рада все-таки примет недоработанный закон, контролирующие органы начнут усиленно его выполнять, и мы все равно будем иметь санкции».

Стоит отметить, что большинство экспертов и банкиров надеются на изменение позиции FATF по отношению к Украине и избежания упомянутых санкций. Однако в декабре прошлого года FATF уже показала, что не шутит с угрозами. Первой страной из черного списка, против которой применены санкции, стала Науру. Помимо прочего, все трансакции при участии банков этой страны теперь жестко контролируют, а нефинансовым организациям рекомендовано быть очень осторожными с деловыми партнерами из Науру.

Оксана ПАШКЕВИЧ
Рисунок Игоря ЛУКЬЯНЧЕНКО

---

Мнение информированных

Алексей ПЛОТНИКОВ,
заведующий отдела международных валютно-финансовых отношений Института мировой экономики и международных отношений НАНУ:

— Если европейские страны закроют корреспондентские счета в иностранных банках, это существенно ударит по украинским банкам, которые не смогут обслуживать экспортно-импортные операции, и это парализует финансово-банковскую структуру Украины. В лучшем случае могут просто сделать предостережение инвесторам, чтобы осторожно относились к сотрудничеству с Украиной. Будут тормозить процессы поступления иностранного капитала в Украину.

Станислав АРЖЕВИТИН,

председатель правления банка «Ажио»:

— Уже сейчас мы должны отчитываться перед нашими банками-корреспондентами о том, как наш банк реализует собственную программу борьбы с грязными деньгами. Если же корсчета полностью заблокируют, мы будем вынуждены работать через банки соседних стран (например, балтийские), которые свободно пользуются корсчетами за границей. Конечно, появление посредника замедлит денежные операции и увеличит комиссионные, а это ляжет непосредственно на плечи наших клиентов.

Вадим ЛЯШКО,

заместитель председателя правления Укргазбанка:

— Проблема и угроза для нормального ведения бизнеса возникнет от поспешной, неадаптированной интерпретации этих рекомендаций в нормативно-правовых актах, в усердном их применении на практике контрольными органами. Предупреждение о режиме жестких контрмер FATF, безусловно, станет стартом для авральных решений в Украине, что делает более вероятными не внешние санкции, а создание новой неэффективной бюрократической надстройки. Думаю, что таких перспектив мы бы избежали хотя бы частично, если бы еще два года назад реально занялись обсуждением и разработкой национального законодательства по вопросу грязных денег.